สรุป Thai ESGX กองทุนลดหย่อนภาษีตัวใหม่ ครบจบในโพสต์เดียว

กองทุน Thai ESGX คือกองทุนที่เน้นลงทุนในหุ้นไทยที่ธุรกิจให้ความสำคัญกับปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแลกิจการที่ดี (ESG) เช่นเดียวกับกองทุน Thai ESG

โดยมีนโยบายลงทุนในหุ้นกลุ่มความยั่งยืนไม่น้อยกว่า 65% ของ NAV (ทรัพย์สินสุทธิ )

ซึ่งเราสามารถนำไปลดหย่อนภาษีได้ หากถือไม่ต่ำกว่า 5 ปี

สำหรับคนโยกเงินจากกองทุน LTF จะลดหย่อนได้สูงสุด 500,000 บาท แต่จะแบ่งเป็น

1. ปี 2568 ลดหย่อนได้สูงสุด 300,000 บาท
2. ปี 2569 - 2572 ลดหย่อนได้สูงสุดปีละ 50,000 บาท

หมายเหตุ ต้องสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน LTF ทั้งหมด ทุกกองทุน ทุก บลจ. หากไม่ครบจะไม่ได้ลดหย่อนภาษี

สำหรับคนที่เติมเงินใหม่ (ไม่ได้โยกเงินจากกองทุน LTF) จะลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน สูงสุด 300,000 บาท

ความน่าสนใจคือการซื้อ Thai ESGX แบบโยกเงินจากกองทุน LTF กับการซื้อ Thai ESGX ด้วยเงินก้อนใหม่ จะไม่ถูกนับโควต้าลดหย่อนภาษีรวมกัน

หรือพูดง่าย ๆ ว่าถ้าเราโยกเงินจากกองทุน LTF มา Thai ESGX 300,000 บาท และซื้อกองทุน Thai ESGX ด้วยเงินก้อนใหม่อีก 300,000 บาท จะสามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีในปี 2568 ได้สูงสุดถึง 600,000 บาท ไม่ใช่ 300,000 บาท

ดังนั้นกองทุน Thai ESGX จึงเหมาะทั้ง 1. คนที่ต้องการโยกเงินจากกองทุน LTF เพื่อลดหย่อนภาษีต่อ 2. คนที่ต้องการกองทุนลดหย่อนภาษีเพิ่ม เพราะ Thai ESGX จะไม่ถูกนับรวมกับ Thai ESG

ทั้งนี้กองทุน Thai ESGX เปิดให้ลงทุนและสับเปลี่ยนกองทุนเพียง 2 เดือนในช่วง พ.ค. - มิ.ย. 68 เท่านั้น

ตัวอย่างกองทุน Thai ESGX

1. ลงทุนในหุ้นไทยล้วน
- SCBTS100X(25A) ไม่จ่ายปันผล
https://www.scbam.com/.../summary.../SCBTS100X(25A)_SUM.pdf

- SCBTS100X(25D) จ่ายปันผล
https://www.scbam.com/.../summary.../SCBTS100X(25D)_SUM.pdf

2. ลงทุนในหุ้นไทยผสมตราสารหนี้
- SCBT70X(25A) ไม่จ่ายปันผล
https://www.scbam.com/.../summary.../SCBT70X(25A)_SUM.pdf

- SCBT70X(25D) จ่ายปันผล
https://www.scbam.com/.../summary.../SCBT70X(25D)_SUM.pdf

3. ลงทุนในหุ้นไทยผสมหุ้นต่างประเทศ
- SCBTAPX(25A) ไม่จ่ายปันผล
https://www.scbam.com/.../summary.../SCBTAPX(25A)_SUM.pdf

- SCBTAPX(25D) จ่ายปันผล
https://www.scbam.com/.../summary.../SCBTAPX(25D)_SUM.pdf

ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น โดยไม่ถือว่าเป็นการให้คำแนะนำด้านการลงทุน บทวิเคราะห์ หรือการเสนอขายแต่อย่างใด ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษี ที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย

ติดต่อขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท