วันนี้จะพาทุกคนมารู้จัก ชนิดหน่วยลงทุน (Share Class) ที่เป็นการแบ่งประเภทของหน่วยลงทุน โดยวิธีสังเกต คือ กองทุนรวมที่ต่างชนิดกันจะมีตัวอักษรภาษาอังกฤษที่อยู่ท้ายชื่อต่างกันครับ 

 

🔹 A : กองทุนรวมสะสมมูลค่า (Accumulation Class)   

เป็นกองทุนชนิดสะสมมูลค่า กองทุนรวมแบบนี้จะเอาผลประโยชน์จากกองทุนไปลงทุนต่อ โดยจะไม่มีการจ่ายปันผล แต่จะให้ผลตอบแทนในรูปแบบส่วนต่างมูลค่าหน่วยลงทุน (Capital Gain) เหมาะกับคนที่ต้องการเห็นเงินลงทุนเติบโตแบบทบต้นต่อเนื่อง   

 

🔹 D : กองทุนรวมที่จ่ายเงินปันผล (Dividend Class)  

คือ กองทุนรวมที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เหมาะกับคนที่ต้องการรายได้สม่ำเสมอ แต่เงินปันผลที่ได้ ก็จะถูกหักภาษี ณ ที่จ่าย 10% ด้วยเหมือนกัน 

 

🔹 R : กองทุนรวมที่ขายหน่วยลงทุนอัตโนมัติ เพื่อจ่ายเงินคืนให้กับนักลงทุน (Auto Redemption Class)  

กองทุนรวมแบบนี้จะคล้ายกับกองทุนรวมปันผล แต่ต่างกันตรงเงินที่เอามาคืนนักลงทุนในแต่ละงวด จะมาจากการขายคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ ซึ่งเงินจากการขายคืนนี้จะไม่ถูกหักภาษี ณ ที่จ่ายเหมือนกับแบบจ่ายปันผล  

 

🔹 SSF : กองทุนรวมเพื่อการออม (Super Saving Fund)  

เป็นหนึ่งในกองทุนรวมลดหย่อนภาษี เงินลงทุนในกองทุนรวมนี้ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ สูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อรวมกับค่าลดหย่อนการออมเพื่อเกษียณอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท โดยมีเงื่อนไขต้องถือหน่วยลงทุนอย่างน้อย 10 ปี 

 

🔹 RMF : กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (Retirement Mutual Fund)  

คือ กองทุนรวมเพื่อออมเงินไว้สำหรับเกษียณอายุ เงินลงทุนในกองทุนรวมนี้ใช้ลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ สูงสุดไม่เกิน 500,000 บาท และเมื่อรวมกับค่าลดหย่อนการออมเพื่อเกษียณอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท โดยมีเงื่อนไข คือ ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี (เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี) อีกทั้งยังต้องถืออย่างน้อย 5 ปี และขายได้เมื่ออายุครบ 55 ปี  

 

---

Dime! แอปที่จะเปลี่ยนให้การเงินเป็นเรื่องของทุกคน และเราก็อยากให้ทุกคนมาร่วมพัฒนาแอปนี้ไปด้วยกัน

เรารอฟังคำแนะนำจากทุกคนอยู่
ติดต่อเราได้เลยทาง Facebook หรือ LINE

[รู้จักเรา]
Dime! (ไดม์!) แปลว่าเหรียญ 10 เซนต์ (ประมาณ 3 บาท) สื่อถึงความตั้งใจของเราที่จะทำให้การเงินการลงทุน เป็นเรื่องที่คุณเข้าถึงได้ง่ายเหมือนกับเงิน 1 ไดม์