หากพูดถึงการลงทุนที่ความเสี่ยงต่ำมาก ๆ หลายคนคงนึกถึงการฝากเงินกับธนาคาร ที่จะได้รับผลตอบแทนในรูปของ “ดอกเบี้ย” โดยเฉพาะการฝากเงินในบัญชีเงินฝากออมทรัพย์ Dime! Save โดย ธ.เกียรตินาคินภัทร* ที่ให้ดอกเบี้ยสูงสุด 3% ต่อปีหรือการฝาก 1 ล้านที่ได้ดอกเบี้ยกว่า 1.5% ต่อปี  

แต่ก็มีเพื่อน ๆ อีกหลายคนที่กำลังมองหาแหล่งลงทุนที่ให้ผลตอบแทนมากขึ้น แต่ยังไม่อยากรับความเสี่ยงมากขึ้นมากมายนัก จึงเริ่มขยับมามองการลงทุนใน “ตราสารหนี้” ที่ให้ผลตอบแทนสูงขึ้น แต่ High Return ฉันใด High Risk ก็ตามมาฉันนั้น ความเสี่ยงของผู้กู้หรือผู้ออกตราสารหนี้ย่อมเป็นสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ โดยเฉพาะความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ 

แต่ถ้าผู้ออกตราสารหนี้เป็น “รัฐบาลสหรัฐอเมริกา” ประเทศมหาอำนาจอันดับ 1 ของโลกล่ะ เราจะรู้สึกว่าเงินลงทุนเราปลอดภัยขึ้นมั้ย ? นักลงทุนในแวดวงตลาดตราสารหนี้ต่างรู้ดีว่า ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรที่ออกและค้ำประกันโดยรัฐบาลสหรัฐฯ เป็นสินทรัพย์ที่มีความปลอดภัยสูง และมีโอกาสผิดนัดชำระหนี้ต่ำมาก   

นอกจากนี้ ในช่วงที่ผ่านมาตราสารหนี้ของรัฐบาลสหรัฐฯ ก็ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้นมาโดยตลอด จากปัจจัยที่ธนาคารกลางของสหรัฐอเมริกา หรือ Federal Reserve (FED) ประกาศขึ้นดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่อง เพื่อแก้ปัญหาภาวะเงินเฟ้อ และวิกฤติเศรษฐกิจในแต่ละช่วงเวลา 

 

📍แล้วการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยน่าสนใจยังไง ? 

ดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ส่งผลดีต่อตราสารหนี้ระยะสั้น โดยเฉพาะตราสารหนี้ี้ที่มีอายุคงเหลือ (Dutation) ไม่เกิน 3 เดือน เพราะทุก ๆ ครั้งที่ FED ปรับเพิ่มอัตราดอกเบี้ย ตราสารหนี้ที่ออกใหม่ก็ต้องปรับดอกเบี้ยให้เพิ่มขึ้นให้สอดคล้องกันทั้งตลาดอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ด้วย ตรงกันข้ามกับตราสารหนี้ที่มีอายุคงเหลือยาวนาน ที่ไม่สามารถปรับเพิ่มดอกเบี้ยได้ ทำให้มูลค่าราคาตราสารหนี้ระยะยาวถูกปรับลดลงไปโดยปริยาย 

อีกจุดเด่นของตราสารหนี้ คือ เป็นการกระจายความเสี่ยงและสร้างรายได้ให้พอร์ตลงทุนในทุกวัฏจักรเศรษฐกิจด้วย ไม่ว่าตลาดจะแย่ ธุรกิจจะสะดุด แต่ผู้ถือตราสารหนี้ยังได้รับผลตอบแทนอยู่เสมอ

 

🔥 รู้เสน่ห์ของตราสารหนี้แล้ว Dime! เลยจะพาไปรู้จักกับ 3 ETF ตราสารหนี้รัฐบาลสหรัฐฯ ที่ความเสี่ยงต่ำ และจ่ายปันผลทุกเดือนกันครับ 

1. SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

BIL ก่อตั้งในปี 2550 โดย State Street Global Advisors ลงทุนในตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ ที่มีอายุตั้งแต่ 1 เดือน และไม่เกิน 3 เดือน โดยจะลงทุนให้สอดคล้องกับดัชนี Bloomberg 1-3 Month U.S.  

อัตราค่าใช้จ่าย : 0.14% 

เงินปันผลย้อนหลัง : 4.88% 

มูลค่าสินทรัพย์รวม : 28,060 ล้านดอลลาร์ 

 

2. iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)

SHV ก่อตั้งในปี 2550 โดย BlackRock มีนโยบายลงทุนในตลาดตราสารหนี้ของสหรัฐฯ ที่มีอายุน้อยกว่า 1 ปี ให้สอดคล้องกับดัชนี ICE Short US Treasury 

อัตราค่าใช้จ่าย : 0.15% 

เงินปันผลย้อนหลัง : 4.70% 

มูลค่าสินทรัพย์รวม : 20,440 ล้านดอลลาร์ 

 

3. iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV)

SGOV ก่อตั้งในปี 2550 โดย BlackRock ลงทุนในตั๋วเงินคลังของสหรัฐฯ ที่มีอายุตั้งแต่ 1 เดือน และไม่เกิน 3 เดือน โดยจะลงทุนให้สอดคล้องกับดัชนี ICE 0-3 Month US Treasury Securities Index 

อัตราค่าใช้จ่าย : 0.07%  

เงินปันผลย้อนหลัง : 4.98% 

มูลค่าสินทรัพย์รวม : 11,700 ล้านดอลลาร์  

🌈 ลงทุนเป็นแก๊งเถอะ สนุกกว่า ชวนเพื่อนเปิดบัญชี Dime! ให้สำเร็จ รับเลย Dime! Lucky หุ้นสหรัฐอเมริกา สูงสุด 1,000 บาท เพื่อนรับอีก 50 บาท  

อ่านรายละเอียดแคมเปญเพิ่มเติมที่ https://dime.co.th/th/articles/tell-pals-take-dime%3C/span%3E  

  

*บัญชีเงินฝากออมทรัพย์ Dime! Save เป็นผลิตภัณฑ์ของธนาคารเกียรตินาคินภัทร อัตราดอกเบี้ยและเงื่อนไขเป็นไปตามที่ธนาคารเกียรตินาคินภัทรกำหนด 

ข้อมูล ณ วันที่ 17 กรกฎาคม 2566 

ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น โดยไม่ถือว่าเป็นการให้คำแนะนำด้านการลงทุน บทวิเคราะห์ หรือการเสนอขายแต่อย่างใด ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน  

ผู้ลงทุนสามารถขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท 

ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบ ผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต 

----- 

อ้างอิง 

https://www.blackrock.com/us/individual/insights/treasury-etfs-trending-now 

https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/funds/spdr-bloomberg-1-3-month-t-bill-etf-bil 

https://www.ishares.com/us/products/239466/ishares-short-treasury-bond-etf 

https://www.ishares.com/us/products/314116/ishares-0-3-month-treasury-bond-etf 

---

Dime! ครบเครื่องเรื่องการเงิน แอปพลิเคชันที่ทุกคนสามารถเข้าถึงการลงทุนได้อย่างเท่าเทียม

เรารอฟังคำแนะนำจากทุกคนอยู่ ติดต่อเราได้เลยทางแอป Dime! หรือช่องทางโซเชียล Facebook และ LINE

[รู้จักเรา]
Dime! (ไดม์!) แปลว่าเหรียญ 10 เซนต์ (ประมาณ 3 บาท) สื่อถึงความตั้งใจของเราที่จะทำให้การเงินการลงทุน เป็นเรื่องที่คุณเข้าถึงได้ง่ายเหมือนกับเงิน 1 ไดม์