ช่วงนี้มีเพื่อน ๆหลายคน เริ่มมองการลงทุนที่ดูพอดี ๆ ไม่เสี่ยงเกินไป แต่ก็ไม่นิ่งจนเสียโอกาส และต้องอะไรที่ดีต่อโลก ดีต่อเราด้วย วันนี้แอดจะพาไปรู้จักกับ KTEQ70PLUSX-D หรือ กองทุนเปิดกรุงไทย อิควิตี้ พลัส 70/30 ไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษชื่ออาจจะยาวหน่อย แต่อ่านจบแล้วคุณอาจจะสนใจกองทุนนี้มากขึ้นแน่นอน

 

ทำไมกองทุน KTEQ70PLUSX-D ถึงน่าสนใจ ?

เพราะกองทุนนี้เป็นเหมือนเมนูข้าวผัดจานพิเศษสำหรับพอร์ตการลงทุนของคุณครับ ทำไมถึงเปรียบเทียบแบบนั้นใช่ไหมครับ เพราะมันเป็น กองทุนรวมผสมที่จัดสัดส่วนการลงทุนแบบหุ้นเด่น 70% ตราสารหนี้มั่นคง 30% ทำให้พอร์ตของคุณมีโอกาสเติบโตจากหุ้น แต่ก็มีความมั่นคงจากตราสารหนี้มาช่วยประคอง ไม่เหวี่ยงแรงจนใจหาย แต่ก็ไม่นิ่งเฉยจนพลาดโอกาสสำคัญครับ

และพิเศษกว่านั้น กองทุนนี้เป็น Thai ESGX Fund หรือกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืนแบบพิเศษ หมายความว่า เงินลงทุนของคุณจะถูกนำไปลงทุนในบริษัทที่คิดดี ทำดีต่อโลกของเราด้วยครับ

 

แกะสูตรเมนู 70/30 สไตล์ ESG ลงทุนแบบไหน ?

70% แรกลงทุนในหุ้น เน้นอร่อยจัดจ้าน

โดยผู้จัดการกองทุนจะคัดเลือกหุ้นไทยใน SET และ mai ที่มีความโดดเด่นด้าน ESG (สิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาลที่ดี) หรือบริษัทที่มีแผนลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกอย่างชัดเจน หรือมีธรรมาภิบาลที่ดีเยี่ยม เช่น ได้คะแนน CGR สูง ๆ

เหมือนเราเลือกลงทุนในบริษัทที่เป็นต้นแบบที่ดีของสังคม เช่น บริษัทที่ใส่ใจสิ่งแวดล้อม ลดมลพิษ (Environment) ดูแลพนักงานและชุมชนรอบข้างเป็นอย่างดี (Social) และมีการบริหารงานที่โปร่งใส ตรวจสอบได้ (Governance) เงินของเราก็จะไปสนับสนุนให้บริษัทเหล่านี้เติบโตอย่างยั่งยืนครับ

อีก 30% ลงทุนตราสารหนี้ ใส่ไข่ดาวเพิ่มความอิ่มท้อง

เพื่อเพิ่มความมั่นคง ลดความผันผวนของพอร์ต ส่วนนี้จะลงทุนในตราสารหนี้ที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืนโดยเฉพาะ เช่น Green Bond (ตราสารหนี้เพื่อโครงการรักษ์โลก) Sustainability Bond (ตราสารหนี้เพื่อความยั่งยืน) หรือ Sustainability-Linked Bond (ตราสารหนี้ที่ผูกกับเป้าหมายความยั่งยืน) ส่วนใหญ่เป็นพันธบัตรรัฐบาลหรือหุ้นกู้ที่น่าเชื่อถือ (Investment Grade)

สไตล์ Active Management ผู้จัดการกองทุนไม่ได้ปล่อยให้พอร์ตคุณเหงา

กองทุน KTEQ70PLUSX-D ใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ Active Management หมายความว่าจะมีทีมผู้จัดการกองทุนมืออาชีพจาก บลจ.กรุงไทย (KTAM) คอยวิเคราะห์ ติดตามสภาวะตลาด และปรับเปลี่ยนสัดส่วนหรือหลักทรัพย์ที่ลงทุนให้เหมาะสมอยู่เสมอ เพื่อเป้าหมายให้กองทุนสร้างผลตอบแทนที่สูงกว่าดัชนีชี้วัด (Benchmark คือ SET ESG TRI 70% และ ThaiBMA Gov Bond ESG Index 30%)

 

สิทธิประโยชน์พิเศษที่คุณจะได้รับ (นอกจากโอกาสรับผลตอบแทน)

- ลดหย่อนภาษีได้ เพราะเป็นกองทุน Thai ESGX คุณสามารถนำเงินลงทุนใหม่ (เฉพาะปี 2568) ไปลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 300,000 บาท และต้องถือหน่วยลงทุนอย่างน้อย 5 ปีเต็ม (นับจากวันที่ลงทุน) โดยต้องลงทุนภายในวันที่ 30 มิถุนายน 2568 นะครับ

- มีโอกาสรับเงินปันผล กองทุนนี้มีนโยบายจ่ายเงินปันผล (ไม่เกินปีละ 4 ครั้ง) หากกองทุนมีกำไร ก็เหมือนมีเงินขวัญถุงเล็ก ๆ น้อยๆ กลับมาให้ชื่นใจระหว่างทางลงทุนครับ

 

กองทุนนี้เหมาะกับใคร ?

KTEQ70PLUSX-D มีระดับความเสี่ยงอยู่ที่ ระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) จึงเหมาะกับนักลงทุนที่รับความผันผวนจากการลงทุนในหุ้นได้พอสมควร แต่ก็อยากมีส่วนของตราสารหนี้เพื่อลดความเสี่ยงบ้าง

รวมถึงผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว (อย่างน้อย 5-8 ปีขึ้นไป เพื่อสิทธิประโยชน์ทางภาษีและโอกาสเติบโต) และคนที่อยากให้เงินลงทุนของตัวเองได้สร้างผลกระทบเชิงบวก สนับสนุนธุรกิจที่ใส่ใจ ESG ที่สำคัญคือเหมาะมาก ๆ กับผู้ที่มองหาทางเลือกในการลดหย่อนภาษี

โอกาสลงทุนในสิ่งดี ๆ มาแล้ว !

มั่นคง ยืนหยัด ฝ่าฟันวิกฤตไปพร้อมกับการลงทุนที่ดีต่อใจ ดีต่อโลกกับกองทุน KTEQ70PLUSX-D 

หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปกองทุน https://www.ktam.co.th/document_fund/fundfactsheet/Factsheet_th_KTEQ70PLUSX-D.pdf

ข้อมูลนี้จัดทำขึ้นเพื่อเป็นการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น โดยไม่ถือว่าเป็นการให้คำแนะนำด้านการลงทุน บทวิเคราะห์ หรือการเสนอขายแต่อย่างใด ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

ติดต่อขอรับข้อมูลเพิ่มเติมหรือหนังสือชี้ชวนได้ที่บริษัท

---

Dime! ครบเครื่องเรื่องการเงิน แอปพลิเคชันที่ทุกคนสามารถเข้าถึงการลงทุนได้อย่างเท่าเทียม
เรารอฟังคำแนะนำจากทุกคนอยู่ ติดต่อเราได้เลยทางแอป Dime! หรือช่องทางโซเชียล Facebook และ LINE

[รู้จักเรา]
Dime! (ไดม์!) แปลว่าเหรียญ 10 เซนต์ (ประมาณ 3 บาท) สื่อถึงความตั้งใจของเราที่จะทำให้การเงินการลงทุน เป็นเรื่องที่คุณเข้าถึงได้ง่ายเหมือนกับเงิน 1 ไดม์